中國日報網消息:據上海證券報報道,知情人士透露,奧巴馬周四將提出一項新的金融改革議案,對華爾街大銀行的規模和業務性質永久設限。其中,風險較大的自營交易可能是重點限制對象,涉及高盛、大摩和摩根大通等大型機構。
有評論認為,這將是美國政府對華爾街的又一次重拳出擊,可能意味著美國將重新采納“大蕭條”時期對金融業設置的部分限制,即回歸分業經營模式。
分業經營模式回歸?
彭博昨日的報道說,奧巴馬周四將提出一份議案,主要是對金融機構的規模和交易活動實施新的限制,以降低“冒險行為”。
白宮官員稱,奧巴馬當天將與前美聯儲主席沃爾克討論金融監管事宜。新的議案也是白宮推行的大規模金融監管改革的一部分,其中將重點針對金融機構的自營交易,即銀行為自身資金進行的交易,投資領域涉及證券、大宗商品、衍生品、對沖基金、私募股權公司及其他金融產品。
沃爾克堅決主張對金融機構加強監管。由他主導的一個專門小組一年前曾發布報告,呼吁將商業銀行和那些從事投機性交易的公司分離開來。他還明確提出,美國銀行業應該恢復分業經營,以防范金融危機再次發生。
有分析稱,奧巴馬的新提案意味著,美國銀行業可能重新回到分業經營時代。過去十年間,美國大型金融機構進行了廣泛的整合,并產生了多家銀行巨頭。而奧巴馬的提議如果獲得國會批準,將使政府得以永久性地對銀行的規模和業務性質設置限制。
分析師稱,如果上述議案成為法律,控制著美國大量存款的美國銀行、富國銀行、摩根大通以及在華爾街占有較大市場占有率的高盛、摩根士丹利和花旗集團受到的影響可能最大。
旨在控制系統風險
分析師指出,自營交易對華爾街大行來說是一項油水很足的生意,因此成為打擊目標也不奇怪。以高盛為例,其去年超過90%的稅前盈利都來自交易業務。
奧巴馬去年6月提出,將對美國金融監管開展數十年來最大的一次改革,限制過度冒險行為,避免危機重演。
美國民主黨參議員默克雷此前表示,參議院金融委員會正在針對銀行自營交易實施新限制進行兩黨討論。默克雷曾提議,對那些享有聯邦保險的儲蓄機構進行自營交易的風險進行研究。
一些議員認為,如果存貸機構過多從事高風險的自營業務,可能帶來較大的風險,以至于會讓整個公司破產。因此,有必要建立某種“防火墻機制”。
知情者透露,奧巴馬的提議將包括對全美最大的金融機構規模設置限制,目的是防止銀行規模大到足以對整個經濟構成風險,并對正常的競爭力造成扭曲。
在英國,針對銀行自營交易的限制也在醞釀之中。英國金融服務局上月公布了旨在限制自營交易的建議方案,規定銀行必須撥出高達290億英鎊(470億美元)的額外資本來防止潛在的自營交易損失。
(來源:上海證券報 編輯:歐葉)